Pagos a Venezuela que resisten el escrutinio regulatorio.
Cada transacción en la plataforma de Interstice produce un registro de cumplimiento completo e inmutable.
Sus facturas en Venezuela necesitan pagarse.
Los bancos corresponsales estadounidenses han salido del corredor venezolano. Eso no elimina sus obligaciones con contrapartes venezolanas. Los mecanismos informales que llenan el vacío generan precisamente la exposición de cumplimiento que usted busca evitar:
Intermediarios sin verificar
Sin pista de auditoría que conecte remitente y destinatario
Sin autorización legal documentada
Interstice es infraestructura diseñada específicamente para este corredor, con una base legal documentada, screening integral en ambos lados de cada transacción, y un registro on-chain inmutable disponible cuando se requiera.
Toda persona con acceso a la plataforma de Interstice ha sido previamente verificada.
El acceso está restringido. Ni la empresa que envía ni la contraparte que recibe pueden transaccionar hasta que ambas hayan pasado un proceso completo de incorporación. No hay entrada anónima ni forma de eludir el requisito de verificación.
Incorporación del remitente estadounidense
Cada empresa estadounidense se incorpora mediante KYB y KYC a través de Troolio, con screening SDN contra la lista OFAC y todas las listas de sanciones globales aplicables. La entidad, sus beneficiarios finales y sus firmantes autorizados son verificados antes de que la cuenta sea activada.
Atestación de Licencia General OFAC
La empresa remitente genera una atestación estructurada que documenta la autorización legal para cada pago en el momento de la transacción, vinculada al registro de la transacción.
Incorporación del destinatario venezolano
Cada destinatario venezolano completa KYB y KYC antes de recibir un pago, incluyendo:
- Screening SDN
- Verificación de beneficiarios finales
- Verificación de identidad mejorada y en el país a través de una firma legal venezolana con acceso local directo (opcional)
Screening de wallet
La dirección de wallet del destinatario es verificada mediante TRM Labs antes de procesar cualquier pago, cubriendo:
- La lista SDN de OFAC y todas las principales listas de sanciones globales
- El historial completo de transacciones previas
- La exposición indirecta con contrapartes
- Se ejecuta en cada transacción, no solo en la incorporación
Un pago no puede iniciarse hasta que ambas partes hayan pasado el screening y la wallet del destinatario haya pasado una verificación TRM Labs en tiempo real.
Verificado más exhaustivamente que una transferencia bancaria.
Verificar una cuenta bancaria le dice que la cuenta existe y a quién pertenece. El historial de transacciones, la exposición con contrapartes y la actividad previa no son públicamente disponibles y no son obtenibles de manera confiable mediante la debida diligencia estándar. Una dirección de wallet en blockchain es diferente. El historial completo de transacciones de cada dirección es público, permanente y consultable. TRM Labs lee ese historial en el momento de la verificación.
Verificación bancaria estándar
- Identidad verificada al momento de abrir la cuenta
- Coincidencia SDN solo sobre el titular de la cuenta
- Cadencia de revisión periódica
- Registro disponible bajo orden judicial
Screening de wallet Interstice
- Identidad verificada en la incorporación y en cada transacción
- Coincidencia SDN sobre la dirección y todas las contrapartes previas
- Exposición indirecta identificada a través de diez o más saltos
- Se ejecuta en cada transacción
- Registro disponible de inmediato y cuando se requiera
TRM Labs es la plataforma de inteligencia blockchain utilizada por el FBI, la División de Investigaciones Criminales del IRS, la DEA, el Departamento de Justicia, el Departamento de Estado e ICE. Cuando Interstice verifica la wallet de un destinatario, se aplica la misma infraestructura de inteligencia que el gobierno usa para investigar violaciones antes de que el pago se liquide.
Un registro que no tuvo que pedir.
Una transferencia bancaria produce un registro dentro de un libro contable propietario, accesible solo mediante orden judicial, que refleja lo que el banco sabía en ese momento. Una transacción en stablecoins se escribe permanentemente en una blockchain pública en el momento en que se confirma. Ninguna parte puede alterarla. Ningún custodio puede perderla.
El registro de cumplimiento de cada transacción Interstice incluye:
- Reporte de KYB/KYC y screening SDN del remitente
- Reporte de KYB/KYC y screening SDN del destinatario
- Resultado del screening TRM Labs sobre la dirección de wallet del destinatario
- Atestación de Licencia General OFAC generada al momento del pago
- Hash de transacción on-chain que enlaza todo el registro
Si un regulador pregunta sobre un pago tres años después, el registro está completo y disponible. Se generó automáticamente como condición para la liquidación de la transacción.
Documentado en el momento de uso.
Las Licencias Generales de OFAC son autorizaciones auto-ejecutables disponibles para cualquier parte que califique. La carga legal recae sobre la empresa que transacciona, que debe confirmar que califica y documentar esa determinación. Interstice integra esa documentación dentro del flujo de pago. Antes de que una transacción se liquide, la empresa remitente genera una atestación estructurada que confirma:
- La Licencia General aplicable
- Los hechos que respaldan su aplicabilidad a la transacción específica
- La fecha y hora de la determinación
Ese registro queda vinculado a la transacción y se conserva en el archivo de cumplimiento.
Leer el primer de cumplimientoInterstice no brinda asesoría legal y no determina si una transacción en particular está autorizada. La plataforma proporciona la infraestructura para documentar la determinación de su empresa en un formato estructurado al momento de realizarla.